Поки одні фінансові компанії намагаються працювати за законами воєнного часу, інші будують цілі кримінальні синдикати під прикриттям «інноваційних криптосервісів». Національна поліція України розслідує резонансне кримінальне провадження щодо масштабного вимагання коштів та створення злочинної організації. Головними фігурантами справи стали нелегальний криптосервіс BitCapital та пов’язана з ним мікрофінансова структура ТОВ «ФК «Є Гроші Ком».
Масштаби афери вражають: під виглядом «сучасних криптопозик» ховається жорстоке колекторське вимагання, здирання космічних відсотків та погрози розправою.
Британські вивіски та українські колектори: анатомія схеми
Згідно з матеріалами Голосіївського управління поліції Києва (провадження № 12024100010003390 від 22 листопада 2024 року), ще не пізніше жовтня 2023 року директор компанії «Є Гроші Ком» спільно зі спільниками організував розгалужену злочинну групу.
Формальними кредиторами у схемах виступали аж ніяк не українські легальні фінустанови, а закордонні «прокладки»:
-
Golden Interest Group Limited — британська компанія, заснована у жовтні 2023 року в Кардіффі, єдиним директором і контролером якої значиться громадянин України Юрій Сидоренко (1998 р. н.). Саме цю структуру Національний банк України у лютому 2025 року офіційно назвав юридичною особою сервісу BitCapital після шквалу з понад 700 скарг громадян.
-
Social Finance Care and Wellbeing Investments LLP — інша британська структура, ім’я якої шахраї цинічно використовували як прикриття (реальний фонд займається соціальними інвестиціями в охорону здоров’я і навіть не підозрював про своє «членство» в українських колекторських схемах).
Сам бренд BitCapital не має жодних ліцензій НБУ. Сайт сервісу обіцяв «криптопозики в USDT», проте на практиці це були звичайні кабальні гривневі кредити з шаленими денними ставками та штрафами, що повністю суперечать українському законодавству. Згодом, після санкцій та попереджень від британського регулятора FCA, мережа намагалася маскуватися під інші назви, але суть залишалася незмінною.
Терор боржників та 5,3 мільйона вимагання
Слідство встановило чітку ієрархію угруповання. Організатори орендували офіси, закупили комп’ютери та телефони, набрали штат виконавців та накопичили величезні бази персональних даних українців.
Колектори-«вибивальники» діяли за класичними бандитськими методами 90-х, адаптованими під цифрову епоху:
-
Позики нібито видавалися в криптовалюті, а от стягнення супроводжувалося дзвінками та повідомленнями з прямими погрозами фізичного насильства, пошкодження майна.
-
Психологічний тиск чинився не лише на самих позичальників, а й на їхніх родичів.
-
Зафіксована слідством загальна сума вимагання за вказаний період склала 5,33 млн грн, які надходили на злочинні криптогаманці та підконтрольні рахунки.
Український слід: «Є Гроші Ком» та дніпровські бенефіціари
Ключовим елементом української частини схеми є ТОВ «ФК «Є Гроші Ком» (код 43067861) — ліцензована дніпровська МФО, зареєстрована у 2019 році. У різний час серед бенефіціарів та керівників компанії фігурували такі особи, як Дмитро Шевчук, В’ячеслав Мішалов та Ірина Яновська. У свої пікові роки ця структура крутила мільярдами гривень, проте зв’язок її керівництва з нелегальним криптосервером BitCapital тепер розслідується правоохоронцями як діяльність організованого злочинного угруповання за ч. 4 ст. 189 та ч. 3 ст. 355 КК України.
Поруч за тією ж адресою (вул. Шевченка, 51Д у Дніпрі) зареєстровано й інші пов’язані компанії, що свідчить про створення цілої мережі фінансових «пилків».
Наразі правоохоронці вже ідентифікували «тімлідів» та активних виконавців цього кримінального кол-центру, проте розслідування триває. Чи вдасться державі остаточно ліквідувати цей цинічний колекторсько-криптовий спрут — покажуть нові судові рішення.
