Мільярдна дірка і крипто-оазис Лагуна: як у Києві та Європі попри санкції «відмивають» гроші збанкрутілого «Дельта Банку»

Скандал навколо розграбування «Дельта Банку» отримав новий гучний поворот: слідство заблокувало мережу криптовалютних гаманців та іноземних рахунків, через які виводилися сотні мільйонів. Попри офіційні санкції Ради національної безпеки і оборони, міжнародний розшук і статус банкрута, структура екс-банкира Миколи Лагуна продовжує працювати в самому центрі Києва, викачуючи з українців величезні кошти.

За даними слідства, у період з 2012 по 2015 рік керівництво «Дельта Банку» на чолі з його головним власником організувало масштабну схему виведення капіталу. Замість реального кредитування бізнесу здійснювалися фіктивні операції на користь пов’язаних компаній з однаковими адресами та нульовим забезпеченням. Фіналом цієї «корупційної вакханалії» став крах установи та колосальні збитки для держави — Фонд гарантування вкладів фізичних осіб оцінює завдану шкоду у 22,8 мільярда гривень.

Найбільш обурливим у цій історії є те, що навіть після втечі Лагуна за кордон, оголошення його в міжнародний розшук та накладення 10-річних санкцій РНБО у вересні 2025 року, злочинний механізм не зупинився. За оперативною інформацією, у Києві і досі функціонує таємний «бек-офіс», укомплектований колишніми менеджерами банку. Вони продовжують управляти десятками гектарів землі, елітною нерухомістю, комерційними об’єктами та навіть активами в окупованому Криму, оформленими на підставних осіб.

Ця тіньова імперія щомісяця генерує щонайменше 200 тисяч доларів чистої готівки мимо будь-яких податків. Отриманні кошти оперативно конвертуються у криптовалюту та розкидаються по десятках гаманців на біржі Binance, а також виводяться через західні та турецькі фінустанови (Revolut, Wise, Monese, Erste Bank і Ziraat Bankasi).

Лише нещодавно Голосіївський районний суд Києва наклав арешт на ці активи, визнавши їх речовими доказами у справі про легалізацію злочинних доходів в особливо великих розмірах. Проте залишається відкритим головне питання: чому структура, яка обікрала українських вкладників на мільярди, роками спокійно крутила мільйонні потоки просто під ніком правоохоронних органів?