Олександр Сердюк: тіньові схеми грального бізнесу та відмивання коштів через Wallet One

Олександр Сердюк — відома постать в українському гральному бізнесі, пов’язана з тіньовими фінансовими операціями. До 2017 року він брав участь у створенні платіжної системи Wallet One (W1), яка використовувалася для miscoding, відмивання злочинних доходів і обслуговування нелегальних операцій, зокрема грального бізнесу, торгівлі зброєю, наркотиками та проституцією.

ТОВ «Єдиний гаманець» і кримінальне провадження

В Україні інтереси Wallet One представляло ТОВ «Єдиний гаманець» (ЄДРПОУ 38865907), де Сердюк офіційно обіймав посаду директора. Хоча формально він не мав частки в компанії, слідство вказує на його фактичний контроль і вплив.

Компанія стала об’єктом кримінального провадження №42017000000002925, розпочатого Генпрокуратурою України. За даними судових матеріалів, Сердюк очолював групу осіб, яка створювала фіктивні підприємства для легалізації злочинних доходів через механізми міскодингу.

Схема міскодингу та відмивання коштів

Слідство встановило, що в схемах брали участь щонайменше три компанії, пов’язані з Сердюком. Суть махінацій полягала в наступному:

• При імпорті цифрових послуг (наприклад, комп’ютерних ігор чи медіаконтенту) українські компанії вносили в договори недостовірні дані про тип і обсяг послуг.
• Платежі від користувачів в Україні оформлялися як оплата за ігрові послуги чи контент.
• Кошти виводилися за кордон на користь нерезидентів, не пов’язаних із правовласниками контенту.
• У звітності завищувалися обсяги послуг, що дозволяло виправдовувати великі транзакції та виводити «брудні» гроші.

Ключову роль відіграли онлайн-платіжні сервіси, які обналічували електронні гроші через реквізити транзитних і фіктивних компаній. Зрештою кошти легалізовувалися шляхом переказів до Росії.

Використані ресурси

У схемі задіяні:

• www.walletone.com — оператор ТОВ «Єдина каса» (Москва, вул. Горбунова, 2).
• www.paymega.com.
• Електронні платіжні системи, заборонені НБУ: WebMoney, Яндекс.Гроші, QIWI Wallet, Wallet One.

Компанії в схемі

У кримінальному провадженні згадуються:

• ТОВ «Нейшнл пеймент енд колекшн процесінг центр» (ЄДРПОУ 35076430) — підозрюється в конвертаційних схемах.
• ТОВ «Єдиний гаманець» (ЄДРПОУ 38865907) — головний оператор Wallet One в Україні.
• ТОВ «Пеймент текнолоджіс» (ЄДРПОУ 38346843) — ще одна структура, пов’язана з діяльністю Сердюка.

Висновки

Олександр Сердюк створив складну схему відмивання коштів через платіжну систему Wallet One, використовуючи міскодинг і фіктивні компанії. Виведення грошей до Росії та обслуговування нелегальних операцій свідчать про серйозність махінацій. Кримінальне провадження триває, але діяльність Сердюка потребує подальшого розслідування для встановлення всіх причетних і масштабу схем.