Українська банківська та тіньова гральна індустрія знову опинилися в центрі грандіозного корупційного скандалу. Бюро економічної безпеки активно розслідує багатомільярдні фінансові махінації, пов’язані з нелегальним гемблінгом та міскодингом транзакцій. У фокусі уваги слідства опинилася діяльність колишнього співвласника скандального «IBOX Bank» Євгенія Березовського, який стояв біля витоків термінального бізнесу та фінансових схем, що згодом перетворилися на головні канали легалізації брудних грошей.
Банківський шлях та зародження тіньових схем
Біографія Євгенія Березовського вражає кількістю ключових фінансових установ, через які він пройшов: «Альфа-Банк Україна», «Ощадбанк», «Дельта Банк» та згодом «IBOX Bank» (колишній «Агрокомбанк»). У період 2005–2011 років він керував корпоративним напрямком в «Альфа-Банку», навесні 2014-го став першим заступником голови «Ощадбанку», а восени того ж року обійшов аналогічну посаду в «Дельта Банку» під керівництвом Миколи Лагуна, який уже в березні 2015-го був визнаний неплатоспроможним.
Паралельно з цим Березовський разом із партнером Олександром Лукановим активно розвивав мережу терміналів iBox. Тодішній «Дельта Банк» щедро відкрив термінальному бізнесу дві величезні кредитні лінії на загальну суму 144 мільйони гривень, де поручителем виступав сам Березовський. Згодом термінали та фінансові потоки перевели до майбутнього IBOX Bank. НБУ свого часу відмовився погоджувати кандидатуру Березовського на посаду голови правління, проте він зайняв позицію керуючого директора та співвласника із пакетом акцій до 9,9%, який згодом скоротився до 6,122%.
Через боргові зобов’язання перед кредиторами пакет акцій Березовського виставлявся на продаж через біржі, проте його зв’язки з фінансовою структурою не обірвалися. Навіть після формального виходу з капіталу, згідно з документами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, він зберіг вплив у групі та працював радником голови наглядової ради банку.
Міскодинг на мільярди та втеча з країни
Справжній масштаб фінансових зловживань розгорнувся за часів, коли ключовою фігурою в банку стала Альона Дегрік-Шевцова, яка зосередила у своїх руках майже 25% акцій, очолила наглядову раду та активно розвивала платіжний бізнес LEO. Саме під її керівництвом IBOX Bank перетворився на головну касу для обслуговування нелегальних онлайн-казино та тіньового гемблінгу.
За даними Національного банка України, через шість-сім високоризикових компаній пройшло понад 3,5 мільярда гривень сумнівних операцій. Реальні платежі гравців маскувалися під купівлю звичайних товарів, послуг, «кіберспорту» та «спортивного покеру» за допомогою класичного міскодингу. Регулярні штрафи з боку НБУ не зупиняли процес, і врешті-решт 7 березня 2023 року IBOX Bank був остаточно позбавлений ліцензії за систематичні порушення законодавства у сфері протидії відмиванню доходів.
Слідство БЕБ встановило, що реальні масштаби легалізації через банк становлять від 4,8 до 5 мільярдів гривень, а в окремих матеріалах фігурують астрономічні обсяги у 20 мільярдів гривень із колосальними втратами державного бюджету у вигляді несплачених податків.
Цікаво, що в день відкликання банківської ліцензії — 7 березня 2023 року — Альона Шевцова та Євгеній Березовський синхронно залишили територію України через пункт пропуску «Ягодин». Згодом правоохоронці оголосили Шевцову в розшук, запровадили проти неї санкції, а у 2025 році направили обвинувальний акт до суду.
Хоча сам Євгеній Березовський наразі не має офіційного статусу підозрюваного у справі Шевцової, правоохоронці продовжують ретельно вивчати його роль у створенні фундаменту для багатомільярдних тіньових потоків, які роками розкрадали державні ресурси під прикриттям легального фінансового бізнесу.
